TOKMAN

Till min stora glädje så blir 2024 ett rekordår för aktieutdelningarna och är väl förbi hela 2023. Mitt mål är att alltid gå om förra årets utdelningar så tidigt som möjligt och helst tidigare än året innan, detta lyckades 2 månader tidigare än förra året.

Imorgon kommer det utdelningar från Aker BP (AKRBP), även vår energi (VAR) och telia (TELIA) har snart utdelningar som skall investeras i något nytt. Eftersom AKRBP redan är mitt enskilt största innehav och VAR näst största, även TELIA ligger ganska högt så kommer utdelningen sannolikt investeras i något annat bolag. Under sommaren har jag varit avvaktande och placerat de mesta utfallet i lysa för att investera det under sensommaren eller hösten, men dyker det upp något intressant så kan jag absolut ändra uppfattning. Det Finska detaljhandelsbolaget tokmanni (TOKMAN) som även äger dollarstore i Sverige gick ut med en vinstvarning under tisdagskvällen och föll efter med över 11%. När jag sist ägde TOKMAN 2022 så sålde jag den på kursen €13,40 och satte samtidigt ett kurslarm om den enligt min mening skulle gå ner till ett intressant pris igen. Jag läste för några dagar sedan att de öppnar nya ”dollarstore” butiker i Danmark under annat namn eftersom det redan finns annan verksamhet i Danmark under det varumärket. Jag tror detta kan vara intressant för mig som en lång investering, naturligtvis förutsatt att de behåller sin direktavkastning på en rimlig nivå.

Jag vill gärna sprida mina investeringar över olika branscher och jag har tittat på liknande verksamheter i både Sverige och Norge men jag har avvaktat. Fortsätter TOKMAN handlas till detta pris så blir jag lite intresserad av att ta en chans på TOKMANI trotts att det finns detta och flera andra orsaker att jag är skeptisk. Exempelvis har jag inte handlat bolag i USD eller EUR på ganska länge utan föredragit SEK och NOK som haft mer rimlig värdering.

 Om jag köper TOKMAN och det visar sig repa sig snabbare än förväntat så kan jag absolut tänka mig att sälja det, men även om det ligger kvar på samma nivå länge så kan jag se ett värde i utdelningarna, men försvinner även dessa så ser jag mycket lite värde i TOKMAN för mig.

Ett annat bolag som fallit på rapport är SSAB (SSAB B) som jag redan äger efter jag sålt hälften av mitt innehav i lundin mining (LUMI) som jag sedan placerade i SSAB B. Detta innehav blev direkt ganska stort i förhållande till andra innehav så jag tror inte jag kommer öka i SSAB B trotts att jag egentligen blir lite intresserad. Även denna aktie är köpt med en lång tidshorisont och även om jag skulle kunna sälja den om det blir förmånligt så håller jag den på dessa nivåer och tar emot utdelningar.

Tack för att du läser SpararPengarna och kommentera gärna och berätta om dina egna investeringsstrategier eller vad du tror om TOKMAN eller SSAB B som investeringar. 

Funderingar och återinvestering av utdelningar

När jag skulle återinvestera utdelningarna från Aker BP (AKRBP) och Vår Energi (VAR), som jag mottog förra veckan övervägde jag om det är en bra idé att välja samma bolag som de kom från. Jag ville inte riskera att bli överviktig i mina två största enskilda investeringar, så jag funderade på att diversifiera genom att investera i Kopparbergs (KOBR B), Enbridge (ENB) eller Woodside Energy Group (WDS).

KOBR B är en relativt bra utdelare och ett företag som gör populära produkter men jag valde att inte investera i det. En stor del av aktiens värdeökning har skett nyligen, och de verkar endast ha utdelningar en gång om året. Även om jag hade kunnat köpa aktien innan utdelningen, skulle jag ha gjort det efter en uppgång och aktier tenderar att falla något efter X-dagen (den sista dagen man kan vara med på nästa utdelning). Om jag skall försöka dra nytta av X-dagen så föredrar att investera i företag som haft 1 eller ibland 2 utdelningar och delar ut ytterligare gånger under året och då redan har sjunkit i pris efter tidigare X-dag(ar) men fortfarande har lite att ge under året.

WDS är en aktie jag fick när BHP Group delade ut dessa till sina aktieägare 2022 men den föll snabbt bort från min lista av två skäl. För det första är det noterat i USD, vilket just nu gör det onödigt dyrt att handla i SEK. För det andra är aktien en American Depositary Receipt (ADR), vilket innebär att det är en representation av ett värdepapper som handlas på en annan börs. Jag ser det som att jag tar på mig tre valutarisker genom att handla denna aktie, så jag valde att avstå. Jag kommer att hålla ett extra öga på denna och om jag bör överväga att kanske sälja mitt befintliga innehav i framtiden.

Detta lämnade mig med ENB eller möjligheten att helt enkelt låta pengarna stå kvar i något av de ursprungliga bolagen. ENB är en relativt ny aktie i min portfölj, och även om jag gillar deras verksamhet, som är mer infrastrukturorienterad än AKRBP eller VAR, valde jag till slut att öka mitt innehav i AKRBP som är kvar i min portfölj sedan de förvärvade Lundin Energi.

Nästa gång det kommer en större utdelning, i slutet av månaden, kommer den att hamna i min svenska portfölj, som är ett investeringssparkonto (ISK) och endast innehåller bolag med sitt huvudkontor och skattehemvist i Sverige. Då kanske KOBR B blir aktuellt igen, men jag har fler idéer för bolag jag vill öka i den portföljen. Ett exempel är Corem Property Group Pref (CORE PREF), som jag fick i utbyte för mina Klövern preffar 2021. Corem är ett fastighetsbolag som har ökat sin skuldsättning ganska mycket sedan 2020, så räntesänkningar borde vara välkomna för dem. Direktavkastningen är 8,47% och de har normalt kvartalsvisa utdelningar, vilket innebär att det är tre utdelningar kvar 2024. Dessutom är det nästan en månad till nästa X-dag.

Tack för att du läser SpararPengarna. Tveka inte att kommentera och dela dina tankar och strategier. Jag ser fram emot att höra från dig!

Utdelningsmål 2024

Månadens Utdelningar: Snart är det dags för månadens utdelningar från flera norska bolag jag investerat i, inklusive Aker BP, Vår Energi och Norsk Hydro. Dessutom väntar utdelningar från flera svenska företag som Railcare Group, Infracom, Tele2, Nordic Paper Holding, samt några andra internationella bolag som Nokian Renkaat Oyj och Kinder Morgan. En ETF, XACT Norden Högutdelande, bidrar också till utdelningarna. Maj utmärker sig som årets näst bästa utdelningsmånad hittills, endast 11% efter april. Liknande mönster observerades förra året, där maj toppade listan följt av april, men även september, oktober och november var starka utdelningsmånader.

Mål för Aktieutdelningar: Mitt mål är att överträffa föregående års aktieutdelningar så tidigt som möjligt varje år. Under 2023 lyckades jag med detta redan innan september, och trots initial oro ser 2024 lovande ut trots att bolag som Intrum och Tethys Oil har pausat sina utdelningar. Jag hade planerat att sälja av några av mina utdelningsaktier, bland annat Volvo, för att finansiera ett takbyte på mitt hus, men tack vare lån från generösa släktingar kunde jag undvika att likvidera dessa aktieinnehav, och behövde endast sälja lite certifikat (TRACKER GULD NORDNET) som visserligen gav mig bra avkastning när jag sålde dem men saknar utdelning och därför inte passar in i mitt långsiktiga sparande.

Utdelningsprognos: De aviserade utdelningarna är 12% lägre än 2023, men detta är vanligt eftersom inte alla utdelningar har offentliggjorts ännu, särskilt de internationella som ofta rapporteras sent på Avanza. Om utdelningarna från de norska bolagen följer tidigare års mönster, förväntar jag mig att överträffa förra årets totala utdelningar men att uppnå detta före september verkar dock osäkert, då jag för närvarande endast återinvesterar utdelningarna och använder allt tillgängligt kapital för att återbetala lånet för takbytet. Jag räknar med att detta lån är avbetalat till hösten, varefter jag kommer att börja spara för en husinsats. Dessa medel planerar jag att låta Lysas sparrobot förvalta istället för direktinvesteringar på börsen eller sparkonto. Tidigare erfarenheter av lysa är bra och de har dessutom en rimlig avgift för sina tjänster. 

Investeringar och Utdelningar: Det innebär att det inte blir många nya investeringar på börsen under årets återstående månader, förutom de som finansieras av utdelningar, vilka jag ändå skulle ha investerat i nya aktier.

Investeringar via Kameo: Jag har tidigare beslutat att låta mina investeringar via Kameo växa av sig själva, då jag anser att nivån på dessa investeringar är lämplig. För närvarande täcker ränteintäkterna kostnaden för ungefär ett nytt lån varje månad.

Tack för att du läser SpararPengarna och kommentera gärna och berätta om ditt eget sparande och dina strategier.

Balansering av Vinster och Investeringar

Under den senaste veckan har jag funderat över hur jag bäst kan omplacera några av mina vinster på ett smart sätt. Även om min grundprincip är att bygga min portfölj så den har bästa möjliga avkastning genom utdelningar så vill jag ta hem vinster när det är möjligt.

Lundin Mining (LUMI) är en av mina favoritaktier. Jag köpte den mellan den 26:e oktober 2023 och den 28:e november 2023, och den har sedan dess stigit med hela 90% plus en utdelning. Även om LUMI har utdelningar, är de förhållandevis låga, därför har jag beslutat att sälja 50% av mitt innehav och istället placera pengarna i SSAB. Jag har dock varit tveksam till SSAB av två anledningar:

1. Statligt ägande: SSAB har ett indirekt stort statligt ägande genom LKAB, vilket jag anser vara en ogynnsam kombination.
2. Hybrit: Jag tror att Hybrit är en ogenomtänkt satsning som kan bli svår att genomföra.

Trots mina tvivel har SSAB fallit relativt mycket, från drygt SEK 80 till mitt köp på SEK 61,18. Dess historiska direktavkastning på 8,1% gör att jag överväger denna ombalansering. Jag kan samtidigt se att den historisk fortfarande står högt och på 3 år är den upp 45% vilket gör mig lite tveksam.

Den andra justeringen jag har gjort är att sälja samtliga AstraZeneca (AZN)-aktier som jag köpte den 9:e februari 2024 när priset var SEK 1312,50. Detta innebär en vinst på 28,91% plus en utdelning. AZN är ingen bra utdelningsaktie, och även om jag tog en chans på den efter årsrapporten, var mitt köp aldrig tänkt som långsiktigt. Istället har jag idag köpt Handelsbanken (SHB A) till kursen SEK 96,9. Jag äger redan andelar i Handelsbanken, och jag uppfattar den som billig just nu. Även om de nya andelarna inte kommer att ge utdelning för 2024, planerar jag att hålla dem till 2025, såvida jag inte frestas att sälja. Jag är medveten om att aktien är ganska hårt blankad, och om den fortsätter att falla, kanske jag överväger ytterligare köp.

Tidigare har jag haft bankaktier och även om banksektorn inte är mitt huvudintresse, har jag nästan alltid tjänat bra på dessa investeringar när det har handlat om storbanker. Bankaktier har också genererat goda utdelningar, anledningen till att jag har sålt har ofta varit att jag tyckt att pengarna kunde växa snabbare någon annanstans. Sammanfattningsvis är jag nöjd med mina erfarenheter av investeringar i banksektorn.

De sektorer jag ofta gillar att investera i är råvaror och energi. Just nu ser jag dock inget behov av att öka i dessa sektorer, utan snarare att minska lite. De har växt ganska mycket på sistone, och jag ser ett behov av att sprida riskerna.

Jag funderade även på att ta hem vinst i volvo som är upp över 50% för mig men beslutade mig för att avvakta med detta och först utvärdera utfallet av de förändringar jag redan genomfört. En fundering jag har med volvo är fabriken de skall bygga i Mexiko och om de verkligen kan vara en bra satsning att göra före valet i USA med tanke på att en av huvekandidaterna uttalat sig skeptiskt till elfordon.

Tack för att du läser SpararPengarna och kommentera gärna och dela dina egna erfarenheter kring dessa bolag eller om du har några tanker om dessa strategier.

Tort krut inför 2024

Idag har jag granskat företagen på min observationslista och när de har årsbokslut och bolagsstämma. Jag har markerat dessa händelser i min kalender för att bli påmind om att övervaka dem. Det är inte ovanligt att företag säljs till rabatterade priser i samband med årsbokslut på grund av överreaktioner. Att köpa dessa aktier kan vara lönsamt på lång sikt. Som en investerare som främst söker utdelningar, har jag tålamodet att sitta stilla och njuta av utdelningarna.

Ett företag jag investerade i under en period av osäkerhet var det tyska företaget Vonovia SE (VNAd). Idag sålde jag mitt innehav, som jag hade köpt vid olika tillfällen mellan 17 februari och 26 maj 2023. Värdet på mitt innehav hade ökat med drygt 29% och jag hade också mottagit en utdelning under den period jag ägde aktierna. Vonovia har en direktavkastning på 3%, vilket inte är dåligt, men jag tror att jag kan hitta bättre avkastning för mina investerade pengar. Just nu vill jag också ha lite likviditet inför årsskiftet, ifall det skulle uppstå köpmöjligheter efter skattetekniska försäljningar, eller som jag tidigare nämnde, kanske det blir rea på något företag jag är intresserad av.

Tack för att du läser SpararPengarna och kommentera gärna och berätta hur du placerar dina pengar inför 2024

Bytte hygienartiklar mot olja i barnportföljen

Vanligtvis följer jag en köp-och-behåll-strategi, men efter den årliga översynen av barnportföljen, som huvudsakligen består av fonder, gjorde jag ett undantag 2022. Jag införskaffade Essity för att skapa lite likviditet genom utdelningar i portföljen. Efter noggrant övervägande beslutade jag dock att sälja Essity, eftersom dess värde endast var marginellt högre än inköpspriset.

Enligt Avanza har Essity en direktavkastning på 2,75%, vilket jag anser vara acceptabelt, men inte mer än så. Med tanke på att denna portfölj har en mycket lång tidshorisont, är jag beredd att ta lite mer risk. Därför valde jag att investera utfallet från essity i Tethys Oil i stället, med förhoppning att få mer fart på likviditeten i denna portfölj. Tethys oil är idag  23,13 % av det totala värdet i barnportföljen men även om aktien har tagit stryk, ser jag potential i den eftersom den levererar en alltid efterfrågad produkt - energi. Dessutom har den erbjudit en bättre direktavkastning på 4,66%.

Den 27 oktober var priset på Tethys Oil SEK 57,78, men vid inköpet var det nere på SEK 43,82. Jag anser att detta, liksom många andra oljebolag för närvarande, är undervärderat, portföljen är just nu +24,45% men det återstår det att se om Tethys Oil blir ett sänke eller har en positiv effekt tills nästa gallring i slutet av 2024.